Cash Pooling
È davvero un conto… unico!

Il Cash Pooling accentra in un solo soggetto giuridico
la gestione delle finanze di un gruppo societario

Tra i vantaggi la concentrazione della liquidità
oltre a un razionale utilizzo delle giacenze.

Finalità

Il servizio di Cash Pooling permette di affidare a un unico soggetto giuridico la gestione delle disponibilità finanziarie di un gruppo societario, per ottenere la miglior gestione della tesoreria aziendale in relazione ai rapporti in essere tra le società aderenti al gruppo e gli istituti di credito.

In questo modo, i movimenti dei singoli conti correnti intestati alle società del gruppo sono riversati, nella frequenza desiderata, su uno stesso conto corrente intestato alla società controllante o capogruppo.

Le banche del Banco BPM gestiscono le seguenti tipologie di Cash Pooling:

  • Cash Pooling Italia: il conto capofila e i conti affiliati sono tutti intestati a residenti e gestiti come rapporti di conto corrente Italia.
  • Cash Pooling Italia/Estero: il conto capofila è intestato a un non residente e gestito come rapporto di conto corrente nella procedura estero; i conti affiliati sono intestati a residenti e gestiti come rapporti di conto corrente Italia.

Vantaggi

I principali vantaggi per le aziende che utilizzano il servizio di Cash Pooling sono:

  • concentrazione automatica della liquidità ed eliminazione delle giacenze liquide inutilizzate su conti collegati
  • utilizzo della liquidità a copertura dei fabbisogni della rete di aziende, con un conseguente minore ricorso al credito
  • coordinamento e supervisione dei flussi di cassa a livello di gruppo